Genera tu remesa SEPA desde Excel

Cobra las cuotas de tus socios, alumnos o clientes por domiciliación, o paga nóminas y proveedores de una vez: sube tu Excel y descarga el fichero SEPA XML que acepta tu banco.

Cómo se usa

  1. Elige si quieres cobrar recibos o pagar transferencias.
  2. Rellena tus datos. Solo la primera vez: se quedan guardados en tu ordenador.
  3. Sube tu Excel o pega las filas. Si no tienes uno, descarga la plantilla y rellénala.
  4. Pulsa «Generar fichero SEPA» y súbelo a la banca online de tu banco.
¿Qué quieres hacer?
Tus datos (se recuerdan en este navegador)

Columnas: Nombre, IBAN, Importe y, si quieres, Concepto. Para cobrar recibos, además Mandato (la referencia de la orden de domiciliación) y Fecha firma.

Tus datos bancarios no se envían a ningún servidor: el fichero se genera en tu navegador.

Más herramientas

Extracto PDF a Excel o CSVConvierte el PDF del banco y comprueba que los saldos cuadran.Gratis 3 al mes →Extracto PDF a Norma 43El fichero del cuaderno 43 para conciliar en tu programa de contabilidad.La primera gratis →Norma 43 a Excel¿Te han pasado un fichero Norma 43? Ábrelo como tabla y descárgalo en Excel.Gratis →Identificador de acreedor SEPACalcúlalo a partir de tu NIF para empezar a cobrar recibos.Gratis →

Sin errores al subirlo

Comprobamos cada IBAN, importe y mandato antes de generar el fichero, y te decimos qué fila corregir.

Formato oficial

Ficheros ISO 20022 (pain.008 para recibos «19.14» y pain.001 para transferencias «34.14»), validados contra el esquema oficial.

Tus datos, en tu ordenador

El Excel se lee en tu navegador: los IBAN de tus clientes no se suben a ningún servidor.

Cómo se hace

  1. Elige si quieres cobrar recibos o pagar transferencias y rellena tus datos (se guardan para el mes que viene).
  2. Arrastra tu Excel o CSV, o pega las celdas. Necesitas las columnas Nombre, IBAN e Importe; para recibos, también Mandato y Fecha de firma. Puedes descargar una plantilla.
  3. Corrige lo que te marquemos y pulsa «Generar fichero SEPA».
  4. En la banca online de tu empresa, entra en remesas o ficheros SEPA y sube el fichero.

Qué necesitas para cobrar recibos

El identificador de acreedor SEPA: es un código que se forma con tu NIF (por ejemplo ES12000B12345678). Si tu banco ya te lo dio, úsalo; si no, escribe tu NIF y pulsa «Calcular con mi NIF». Para poder cobrar recibos tu banco tiene que tener activado el servicio de adeudos directos.

La orden de domiciliación (el mandato) que firmó cada cliente: su referencia y la fecha en que la firmó. Guardar los mandatos firmados es responsabilidad de quien cobra.

Desde 2016 se puede usar el tipo «Recurrente» también en el primer cobro de un mandato. Pon la fecha de cobro con unos días de margen: cada banco pide una antelación mínima para presentar la remesa.

Preguntas frecuentes

¿Es gratis?

Sí, para remesas de hasta 10 operaciones, sin límite de remesas. Para remesas más grandes necesitas el Pack (cada remesa gasta un uso) o el plan Pro (ilimitado).

¿Qué banco lo acepta?

Los ficheros siguen los formatos SEPA de 2009 (pain.008.001.02 y pain.001.001.03), que son los que aceptan las bancas online de las entidades españolas para remesas de adeudos y transferencias.

¿Y si mi Excel tiene otras cabeceras?

Reconocemos los nombres habituales (Socio, Cliente, Titular, Cuenta, Cuota, Cantidad, Referencia mandato…). Si no encontramos una columna, te lo decimos y puedes usar la plantilla.

¿Guardáis los IBAN de mis clientes?

No. El fichero se genera en tu navegador y nada se envía a nuestro servidor. Solo recordamos tus propios datos de presentador en tu navegador para el mes siguiente.